СТАНДАРТ ПРОВЕРКИ КОЛПАКОВ и ПАРТНЁРЫ

Настоящий стандарт закрепляет единую методологию проведения проверочных мероприятий. Алгоритмы выстроены с учетом строгого соблюдения законодательства Российской Федерации о защите информации и направлены на полное исключение или минимизацию правовых и финансовых рисков.

Проверка проводится для оценки юридических лиц и индивидуальных предпринимателей перед заключением гражданско-правовых договоров в рамках соблюдения принципа должной осмотрительности (ст. 54.1 НК РФ).
1.1. Анализ правоспособности и налоговой дисциплины:
• Проверка статуса действующего юридического лица (отсутствие в стадии ликвидации или реорганизации).
• Выявление признаков фиктивности (массовый адрес регистрации, массовый учредитель или руководитель).
• Оценка задолженности по налогам и сборам, фактов блокировки расчетных счетов ФНС.
1.2. Финансовая стабильность и судебно-претензионная работа:
• Анализ бухгалтерской отчетности на предмет платежеспособности.
• Изучение Картотеки арбитражных дел: оценка объема исков в качестве ответчика (особенно по неисполнению обязательств).
• Проверка по Единому федеральному реестру сведений о банкротстве (ЕФРСБ) на предмет введения процедур несостоятельности.
• Выявление незакрытых исполнительных производств в базе ФССП.
1.3. Структура владения и аффилированность:
Определение конечных бенефициаров и их проверка на предмет нахождения в реестре дисквалифицированных лиц.

Методология применяется для оценки соискателей на предмет благонадежности, отсутствия конфликта интересов и скрытых факторов риска.
2.1. Верификация анкетных и профессиональных данных:
• Проверка действительности паспорта гражданина РФ (по базам МВД).
• Подтверждение подлинности документов об образовании и квалификации.
• Анализ реального трудового стажа и получение объективных рекомендаций с предыдущих мест работы (выявление скрытых причин увольнения).
2.2. Оценка финансовой и правовой дисциплины:
• Проверка наличия возбужденных исполнительных производств (ФССП), в том числе по кредитным, налоговым и алиментным обязательствам.
• Выявление фактов привлечения к ответственности, несовместимых с исполнением должностных обязанностей (включая материальную ответственность).
• Проверка статуса банкрота (в том числе завершенных процедур реализации имущества гражданина).
• Исключительно по специальному запросу и при наличии письменного согласия субъекта проверки запрашивается и анализируется кредитный отчет из Национального бюро кредитных историй (НБКИ) для глубокой оценки финансовой дисциплины и выявления скрытой долговой нагрузки.
2.3. Выявление конфликта интересов:
• Проверка кандидата на статус действующего ИП, учредителя или руководителя сторонних коммерческих структур.
• Анализ аффилированности с действующими контрагентами, подрядчиками или конкурентами компании.

Алгоритм направлен на защиту титула приобретателя и исключение оснований для судебного оспаривания сделки в будущем.
3.1. Углубленный аудит объекта и прав:
• Исключительно по запросу и при наличии согласия собственника объекта недвижимости запрашивается и анализируется расширенная выписка из Единого государственного реестра недвижимости (ЕГРН) для верификации скрытых обременений, арестов и актуальных переходов права собственности.
3.2. Оценка риска банкротства продавца и скрытых долгов:
• Проверка наличия заявлений о признании продавца (или предыдущих собственников в пределах трех лет) банкротом в Картотеке арбитражных дел и ЕФРСБ.
• Оценка соотношения стоимости отчуждаемого объекта с возможным объемом долговых обязательств продавца для исключения риска оспаривания сделки конкурсным управляющим.
• По запросу и при наличии письменного согласия собственника (участника сделки) проводится анализ отчета из НБКИ для оценки скрытых долговых обязательств, способных стать триггером для инициации процедуры банкротства после совершения сделки.
3.3. Анализ судебно-претензионной нагрузки и правосубъектности:
• Проверка по базе ФССП на наличие долгов, способных спровоцировать экстренное наложение ареста на регистрационные действия.
• Поиск судебных споров в судах общей юрисдикции, где продавец выступает ответчиком.
• Проверка действительности паспорта продавца, контроль наличия нотариально удостоверенного согласия супруга на совершение сделки. При выявлении факторов риска — запрос справок из психоневрологического и наркологического диспансеров.
3.4. Аналитический разрез рынка («Альтернатива»):
• Глубокое исследование других доступных на рынке объектов недвижимости для оценки реальной ликвидности актива. Данный анализ позволяет подтвердить экономическую обоснованность цены сделки и выявить скрытые дефекты ценообразования.

Сбор, хранение и аналитика информации осуществляются с опорой на следующие нормативные акты:

1. Федеральный закон № 152-ФЗ «О персональных данных» от 27.07.2006 г. — регламентирует общие принципы обработки, требования к согласию субъекта и обязанности оператора.
2. Федеральный закон № 218-ФЗ «О кредитных историях» от 30.12.2004 г. — регламентирует порядок формирования, обработки и выдачи кредитных отчетов (НБКИ) исключительно при наличии согласия субъекта.
3. Глава 14 Трудового кодекса РФ (ст. 86 ТК РФ) — устанавливает жесткие рамки получения персональных данных работника (кандидата) исключительно у него самого, а при необходимости получения от третьих лиц — только с предварительного письменного согласия субъекта.
4. Конституция Российской Федерации (ст. 23 и 24) — гарантирует право на неприкосновенность частной жизни и запрещает сбор информации о частной жизни лица без его согласия.

СОГЛАСИЕ на обработку персональных данных и получение кредитного отчета
Я, [Фамилия, Имя, Отчество], Паспорт: серия [] номер [__], выдан [Кем выдан] Дата выдачи: [Дата] г. Зарегистрирован(а) по адресу: [Адрес регистрации]
в соответствии со статьей 9 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» и статьей 6 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях», свободно, своей волей и в своем интересе даю согласие [Наименование компании/ИП] (далее — Оператор) на обработку моих персональных данных и получение информации из бюро кредитных историй.

1. Цель обработки: Проведение проверки благонадежности, правового и финансового статуса до принятия решения о заключении трудового договора / гражданско-правового договора / совершения сделки с объектом недвижимости.
2. Перечень персональных данных, на обработку которых дается согласие: • Фамилия, имя, отчество (в том числе предыдущие); • Дата и место рождения; • Паспортные данные; • Сведения о месте регистрации и фактического проживания; • Сведения об образовании, квалификации и профессиональном опыте; • Сведения о наличии/отсутствии судебных споров, исполнительных производств, процедур банкротства; • Сведения о статусе ИП, учредителя или руководителя юридического лица; • Сведения из Национального бюро кредитных историй (НБКИ) о кредитной истории и финансовой нагрузке; • Сведения из Единого государственного реестра недвижимости (ЕГРН) (для собственников при сделках с недвижимостью); • Иная информация, предоставленная мной в рамках заполнения анкеты или предоставления копий документов.
3. Перечень действий с персональными данными: Сбор, получение (в том числе запросы в НБКИ и ЕГРН), запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (предоставление, доступ) уполномоченным сотрудникам Оператора, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных. Обработка осуществляется как с использованием средств автоматизации, так и без их использования.
4. Срок действия согласия: Настоящее согласие действует с момента его подписания и до момента завершения проверочных мероприятий и получения итогового результата (заключения договора/отказа в заключении договора), но не более 3 (трех) месяцев. После достижения цели обработки данные подлежат уничтожению, если иное не предусмотрено законодательством РФ.

Настоящее согласие может быть отозвано мной в любой момент путем направления письменного заявления в адрес Оператора.

1. Дата: [] Подпись: [] / [Расшифровка подписи]